【检察日报】哥哥非法集资，妹妹帮忙洗钱

2022-04-21 09:21:00 来源：通检宣作者:通检宣

　　日前，由江苏省南通市海门区检察院提起公诉的王雨涉嫌洗钱罪一案宣判，法院以洗钱罪判处被告人王雨有期徒刑一年，缓刑一年二个月，并处罚金2万元。

　　检察官依法讯问王雨并释理说法，王雨表示认罪悔罪

　　2015年开始，王雨的哥哥王风成立王氏投资公司。王雨一开始对哥哥公司的业务并不清楚，只知道做得很大，看起来很成功。

　　“我们公司的民间融资再投资业务规模很大，管理的资金量越来越多，需要信得过的人管钱，你愿意帮哥哥的忙吗？”2016年初，王风找到王雨请求帮忙。王雨有些迟疑，表示自己要上班，也不懂财务知识。王风告诉王雨，只要按照他的要求把打到她银行卡的资金转出去就行，不费时也不费事，王雨想这点小忙不算什么，就答应了。

　　此后，王雨向王风提供了两张银行卡。接着，便开始有大额资金转到她的银行卡内。慢慢地，王雨在熟悉业务后，不仅要流转资金，王风还让她交接、签收客户与公司签署的《融资借款合同》。王雨在核对合同过程中发现，上面有借款人、银行卡号、投资金额、利率和POS机小票等信息，这些人她都不认识，也不是王风的朋友，更像社会上不特定的群众。王雨终于明白：这不就是非法集资吗？王风似乎看出了妹妹的担心，安抚说：这是民间借贷，法律允许的，国家也鼓励金融创新。

　　此后，王雨按照王风要求，把收到的客户投资款在多个银行账户之间转移，每月给客户打利息。2018年，王氏投资公司资金链断裂，很多投资人本金收不回来，损失巨大，王风屡次承诺还款均没有兑现。

　　2020年，王风因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关立案侦查。王雨在明知相关资金系非法吸收公众存款所得情况下，仍使用自己的银行卡转移相关资金120余万元。

　　“我真的只是出于亲情才帮助哥哥转钱的，没有拿一分钱的好处，请求你们从宽处理。”在接受检察官讯问时，王雨悔恨不已。“是否获得收益不影响洗钱罪的认定，鉴于你有自首情节，且系初犯、偶犯，并非职业洗钱人，可以对你减轻处罚。”经检察官耐心释法说理，王雨在值班律师见证下自愿签署了认罪认罚具结书。