【有说法】诈骗的二百余万“茶水费”去了哪里？

2021-02-25 17:28:00 来源：通检宣作者:通检宣

　　近年来，房地产持续火热，不少楼盘甚至要求购房者验资、锁资才具备购房资格。部分房产中介号称只要缴纳“茶水费”，就能帮助购房者跳过正常流程锁定心仪房源。但不法分子打着“茶水费”的旗号行诈骗之实，让众多购房者“房财两失”。近期，江苏省如东县检察院办理的这起案件，给我们敲响了警钟。

　　（网络）

　　Part 1

　　过了开学季还没拿到学区房

　　“他早就辞职了，天天有人来找他要债，我们也找不到他……”被害人赵某和康某心急火燎地来到南通某房产中介，询问该中介员工徐某的踪迹，当被告知徐某了无音讯时，二人才明白自己被骗。

　　网络图片

　　2018年4月，赵某和康某为解决孩子上学问题想购买南通某热销楼盘，分别经人介绍找到该中介。当时接待他们的中介员工徐某热情中肯，拍胸脯保证，每人只需八万元的“茶水费”，无需参加验资和摇号，确保拿房。赵某和康某看徐某憨厚老实，再加上该楼盘十分热销，房源已经不多，按照一般操作买到的概率几乎为零，于是毫不犹豫地交了钱，就等着如期拿房。可谁知直到九月开学，徐某也没有联系赵某和康某，二人多次打电话询问购房情况，徐某告知没想到开学季楼盘如此火爆，期房已经全部售罄，但还有部分工抵房，但是需要更多的“茶水费”去沟通，于是赵、康二人又分别遵照徐某的指示，再次向其转账10万元。可从九月拖到十一月，徐某似人间蒸发，电话、微信均不回复。赵、康二人找到中介才知上当受骗，急忙到派出所报案。

　　Part 2

　　虚构出来的“工具人”

　　公安机关在进行侦查后，以被告人徐某诈骗二十六万移送审查起诉。在审查起诉过程中，检察官发现被告人徐某除了诈骗赵某和康某二十六万外，还以同样方式诈骗李某五十余万元，诈骗黄某一百五十万元，共计二百余万元，应当予以追加犯罪事实。

　　黄某的一百五十万元、李某的五十余万元究竟是怎么一回事？原来，早在2017年下半年，黄、李二人就分别找到徐某，希望徐某帮忙购买多套热销楼盘的期房。徐某当即应许，并先后收取“茶水费”共计二百余万元。

　　归案后，徐某承认收取二百余万元“茶水费”的事实，但却坚称自己不是诈骗。“小部分现金给了楼盘的销售人员，大部分转账给了销售经理‘丛某’”，徐某还称自己也是被丛某骗了，“这些钱我是转给他（丛某）用于锁定房源的，谁知他收了钱不办事！”

　　承办检察官讨论案情

　　销售经理“丛某”到底是何许人也？为何徐某在得知自己受骗后却仍然向“丛某”账户转账七十余笔？承办检察官指导公安侦查人员对徐某提到的销售人员逐一取证，这些销售均表示根本不认识徐某，更不可能收取徐某的费用。而当检察官详细追问“丛某”情况时，徐某既说不出二人如何相识，也无法提供“丛某”手机号、微信号等任何联系方式。侦查人员到“丛某”所在楼盘也没有查到此人，在全国人口网上也查无此人。

　　由此可见，所谓的销售经理“丛某”根本不存在，只不过是徐某为了逃避法律责任，妄图瞒天过海虚构出来的“工具人”。

　　Part 3

　　二百余万元巨款究竟汇往何处？

　　既然“丛某”根本不存在，那这二百余万元巨款究竟汇往何处？此时，必须要查明账户资金流向。经查，徐某以他人名义注册了5个支付宝账户，银行账户也有十几个。检察官逐一梳理账户流水，发现交易记录和转账记录中很多接受转账的下家身份不明，导致赃款去向成谜。

　　为尽快查明赃款去向，承办检察官与阿里巴巴公司取得联系，调取了徐某使用的支付宝账户信息及一万多条交易记录。此外，向网商银行调取了三千余条电子交易记录，向快钱支付清算公司调取了数十条交易记录，向银行调取了一千多页的纸质转账流水。

　　检察官前往银行调取账户记录

　　纸质银行流水及电子交易记录

　　在逐一梳理上述海量电子数据和转账记录之后，检察官发现，这二百余万元均由徐某分多次转账给了福建孙某的银行账户。该账户也不是个普通账户，经查该账户与其他一千多个账户存在交易来往，交易流水达数亿元。与此同时，检察官还发现数十个网络科技公司向被告人徐某的支付宝账户转账，加上徐某的多名朋友都不约而同地提到徐某有网络赌博的行为。基于上述证据，承办检察官进行合理推测：被告人徐某极有可能将赃款用于网络赌博，他所称的“丛某”账户就是网络赌博平台的账户。如果这个推测成立的话，也就可以解释，为什么在被害人报警之后，被告人徐某知自己“受骗”却仍然向该账户转账三十余万。